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外汇天眼提示广大汇民网贷又有新套路,要当心!

外汇天眼   |   2018-03-12 09:06:54

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摘要:3月初,省公安厅向社会通报信息,经警方缜密侦查,一举捣毁一个假网贷诈骗团伙。目前,警方已抓获犯罪嫌疑人9名,追回诈骗资金9万余元、冻结现金4万余元。

  3月初,省公安厅向社会通报信息,经警方缜密侦查,一举捣毁一个假网贷诈骗团伙。目前,警方已抓获犯罪嫌疑人9名,追回诈骗资金9万余元、冻结现金4万余元。

  1月8日14时许,受害人聂某以微信转账方式,在网上办理贷款时被骗。在分3次给一账户名为华某的银行卡汇入27430元后,聂某发现自己被骗后,选择报警。接到报案后,阳泉警方立即抽调精干警力成立专案组展开调查。

  “通过大量调查,所有的犯罪线索都指向福建省龙岩市,其中一名嫌疑人的真实身份就是华某。”掌握相关线索后,专案组民警立即长途奔赴龙岩市继续展开侦查。

  此后,警方掌握了此假网贷诈骗团伙中8名犯罪嫌疑人的体貌特征,并确定了某公寓楼为该犯罪团伙的一处窝点。在此后蹲守侦查中,专案组很快又发现了该犯罪团伙的另一处窝点。

  1月31日17时许,当该团伙大部分作案成员进入一处犯罪窝点时,专案组决定果断收网,当场抓获犯罪嫌疑人数名,查获当日诈骗资金7.8万元,银行卡30余张,作案手机8部、笔记本电脑1台以及诈骗使用的手机号码、微信号码,诈骗脚本、客户资料等。

  外汇天眼介绍,网络贷款已经成为借款人眼中的香饽饽,但此类贷款也成为诈骗的重灾区。根据相关数据统计,在近期高发的此类电信网络诈骗案件中,受害人以16岁至35岁的青年人居多,占比超过了七成。在此警方提醒,年轻人不管是网络购物还是网络交友,一定提高警惕,发现被骗后,要第一时间拨打110报警。

  四种骗局,大家务必小心!

  骗局一:未放款却先收费

  放款之前先收费是无抵押贷款最常见的伎俩,贷款被骗受害人中,十有八九就是掉进了这个坑里。骗子抓住借款人急于求成,而常识缺乏的心理,第一步先取得信任,号称只需要提供“身份证”之类的信息就可以拿到借款;第二步,编织各种理由,提前收取借款人的费用,通常以材料费、保证金等由头忽悠借款人上钩;第三步,当借款人将钱打入对方账户以后,骗子完成一轮骗局,消失。

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  在近段时间以来较为多发。犯罪嫌疑人往往抓住人们急于用钱的心理,以先收手续费再放款为理由骗取钱财。无论是在哪一个金融平台上进行贷款申请,所有正规的单位都不会在放贷之前,提前收取任何费用,牢记这一点,可以避免90%的骗局。

  骗局二:承诺低息实为高利贷

  很多无抵押贷款骗局打着“日息低至××”的幌子,将借款人骗过来,最后以高息放款。比如媒体曾报道过一起借款人被骗的案例,市民王先生贷款3万元,结果日息高达3000元;再比如之前闹得沸沸扬扬的“裸条贷款”,女大学生借钱周息高达30%,这也是高利贷无疑,而且这种高利贷通常还伴随着暴力催收,一旦上钩,就很难走出这个恶性循环。

  外汇天眼提醒

  当你碰到声称利息比银行还要低的金融机构,一定要谨记这段话:天上不会掉馅饼,骗局多始于贪念,同时在签订贷款合同时,一定要对高利贷有一个基本概念。

  外汇天眼根据警方调查发现,这样的“贷款”被犯罪嫌疑人称为“物业贷”,其前提是受害人要有房产。虽然号称是“无抵押贷款”,但犯罪嫌疑人会诱骗受害人签订房屋租赁合同给团伙成员,再利用受害人提供的房产信息,勾结一些不法中介,擅自将受害人的房产进行网签,使其不能再进行买卖,从而为后期上门索债提供了筹码。

  骗局三:包装资质承诺成功

  “凭一张身份证,不管你是黑户还是白户,当天就能下款20万到50万。”这是近期大家经常可能收到的诈骗短信内容。通常情况下,如果市民一旦交纳手续费之后,按照对方的要求办理了贷款,最终遇到的结果就是贷款没到手,高额的手续先被骗走。

  外汇天眼提醒

  在正常办无抵押贷款的过程中,银行和金融机构一般要求贷款人提供信用担保。这并不意味着可以在完全没有任何条件的情况下凭空获得贷款,它要求贷款人具备相当多的条件,对于贷款人的资质也有很高的要求。

  外汇天眼表示,确实有提供小额贷款的公司可以提供无抵押贷款的服务,但是因为这些公司没有巨额的资金支持,所以他们在审核贷款人资质的时候,反而比银行更为严格。按照刑法规定,采用这种虚假的包装贷到款,可能触犯刑法,涉嫌骗取贷款罪或者贷款诈骗罪。

  骗局四:花钱消除信用污点

  近期,由于不少借款人申贷被拒是个人信用产生污点导致,于是骗子也做起了这种买卖。通常情况下,骗子号称银行里有熟人,或以花钱消除征信污点,一旦你上套,大笔的好处费就进了骗子的腰包,而你的个人征信却并不会因此好看半点。

  外汇天眼提醒

  个人征信系统又称消费者信用信息系统,主要为消费信贷机构提供个人信用分析产品。具体来说,个人征信信息分为三个组成部分:第一部分是个人基本信息,第二部分是信贷信息,第三部分是非银行信息。

  这些信息确实潜在影响到个人在银行的借贷行为。事实上,个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,没有人或者机构可以帮你洗白个人征信。任何人或者机构,都无权删除或者修改。所以那些告诉你有办法洗白征信的,基本都是骗子。

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